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外匯到底怎麼玩?新手必看的外匯投資教學

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外匯的概念

外匯,是指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨幣,兩個貨幣之間的兌換的比率,就是匯率。外匯交易是由各國各地區的銀行通過國際貨幣經紀商撮合、電話或電子交易連線等方式互相報價,直接進行交易。

外匯市場是一個分散於全球各地用於交易貨幣的金融市場,隨著外匯交易的發展,越來越多的人開始學習和投資外匯交易。

外匯是的交易量位於全球最高,目前全球外匯市場每日成交量已超過6.6兆美元,交易量最大的主要貨幣依次是美元、歐元、英鎊、日圓、瑞士法郎、澳幣、紐西蘭幣、加拿大幣等等,全球不同時區24小時不間斷地交易。

外匯的起源和背景

在了解外匯的發展和外匯交易之前,我們先來簡單學習一些關於外匯的歷史背景。

外匯交易最早的歷史可以追溯到幾個世紀前。自古巴比倫人開始,不同的貨幣以及兌換的需求就已經存在,當時貨物的價值是用其他貨物的價格來表現,是以物易物的形式。

再往後,貨幣市場開始出現兌換商,再到後來的外匯銀行形成,外匯市場逐漸從雛形到走向成熟、規模化、專業化。

而現代的外匯市場,主要是從1850年開始,開始有金融公司開始交易外匯,再到1875年黃金標準貨幣系統的出現,外匯市場基本形成,被認為是現代外彙的起始。

外匯市場歷史上另一個分水嶺是二戰之後,黃金標準貨幣系統終結,新的布雷頓森林體系取而代之,再到後來的浮動匯率引入,外匯交易趨向成熟,開始出現在龐大的電子化市場,外匯交易成為家喻戶曉的投資方式,開始全面普及。

外匯的發展

經過長期有序的發展,目前外匯市場的交易和參與規模位居世界第一,是全球最大的金融市場。

世界上約有30個主要的外匯市場,它們遍布於世界各大洲的不同國家和地區,主要分為亞洲、歐洲、北美洲等三大部分。其中,最重要的有紐約、倫敦、東京、新加坡、法蘭克福、蘇黎士、香港、巴黎、悉尼等。

從全球外匯市場交易額排名,排在第一的是英國,主要集中於倫敦市場。英國的日均交易額約3.6萬億美元,排第二的美國約為1.5萬億美元,其次分別是新加坡、中國香港、日本。

從貨幣權重劃分,美元保持全球貨幣主導低位,在所有交易貨幣中佔比近90%,歐元排第二,佔比約30%左右,第三是日元,約18%,其次分別是英鎊、澳元、加元及瑞郎。

經過長期的發展,目前外匯市場已經成為24小時交易不間斷的金融市場,每天交易額約6-7萬億美元.。外匯作為全球流動性最強的市場,其規模遠超過全球股市、期貨等其它金融商品市場。

同時外匯市場也是最公開透明的投機市場,全球越來越多的投資者參與其中,由於其強大的流動性和高波動性,外匯對於現代的投資者來說,存在巨大的盈利機會。

外匯投資的優勢

外匯作為全球流動性最大的金融市場,具備很多的優勢,比如槓桿交易可以以小博大、全天24小時的交易時間、超高的流動性和高彈性,同時還具備門檻低、交易費用低的特別,特別受中小型的散戶投資者青睞,本文總結了外匯交易的六大優勢。

1、槓桿特點

槓桿是外匯交易的主要特點,一般常見的槓桿比例是1:100,相當於存入$100資金,即可操作$10000價值的交易,只需要投入少量初始資金或保證金就可以開始交易,門檻比股票、期貨等市場都要低。

2、全天連續交易

外匯市場從周一到週五全天24小時候均可在全球各地進行交易,與其他金融市場比流動性更大、交易價值更高、交易機會更多。對於經濟數據或政治社會事件所引起的市場波動,外匯投資者可以第一時間捕捉,所以無論採用何種交易策略,都會發現無數的交易機會。

3、高流動性

外匯市場是全球交易量最大的金融市場,日均交易額超過了6萬億美元,自然也讓貨幣市場成為流動性最強的金融市場,投資者不需要擔心買入和賣出沒有對手盤的問題,可以輕鬆買賣的全球貨幣,基本是秒速成交。

4、兼容各類型投資人

由於外匯市場的門檻較低,同時支持全天24小時交易,所以即便沒有太多的資金或太多的盯盤時間也可進入外匯市場做交易,外彙的高波動性和低門檻會為投資人創造頻繁的交易機會。

5、獨立性

外匯市場的參與者是世界各地的政府、中央銀行、大型國際機構以及個人投資者,由於龐大的交易規模和參與者的特性,很難有由機構可以在較長時間內控制市場價格。外匯市場直接受到各國經濟的直接影響,而不是個人或機構可以壟斷或控制,具備獨立性和透明性。

6、超低的交易成本

外匯市場很簡單,交易不存在清算費、交易費、政府稅、佣金等等,交易成本就是來自於價格買賣的點差以及非常微薄的持倉庫存費。

外匯投資的交易方法:銀行實盤炒匯、保證金炒匯

相信大家都聽過日本渡邊太太的故事,由於日本是一個超低利率的市場,錢放在銀行並沒有利息收入,因此許多家庭主婦轉而投資外匯市場,形成日本瘋炒匯的特殊現象。

炒匯的風氣在最近幾年也吹向台灣,台灣工資不漲而通脹卻上升,許多上班族和家庭主婦也開始尋找其他投資工具,由於外匯是全天24小時在線交易,同時具有小資金大收益的優勢,目前正慢慢成為主流的投資產品。

目前想要在台灣炒匯,主要有兩種比較主流的參與方式:

1、銀行實盤炒匯

台灣當地的大多數銀行都可以開戶,由於是以實際貨幣兌換,因為沒有槓桿的原因,所以利潤較少,相當於是紙外匯,使用此種方式的不多,一般都是選擇保證金炒匯為主。

2、保證金炒匯

投資人向外匯交易商支付一定數額的保證金,利用槓桿擴大保證金倍數,只需要投入比較低的本金。所謂的保證金炒匯就是利用槓桿的原理來操作外彙的差價,只要匯率有波動,就能從中獲利。 mr.profit由於其交易門檻低,軟件使用方便,成為大多數投資者首選炒匯平台。

目前,保證金炒匯與炒期貨類似,都是保證金模式,一旦有趨勢行情,就很容易達到盈利甚至翻倍盈利。但多數人因為害怕風險而不敢嘗試保證金炒彙的方式,其實只要在投資前做好資金管理,小資金就有翻身的機會。

如何把握外匯投資時機的方法

對於外匯交易而言,決定什麼時候入場是一件很重要的事情,而外匯市場的變化莫測,接下來我們用幾個簡單、常用的技術形態為大家講解外匯的最佳的入場時機。

交易時機一:K線形態

在尋求外匯投資時機和入場信號上,K線形態是需要重點參考的工具之一。交易者們通常利用較多的如吞沒形態、鎚頭形態、母子形態等進行交易。以下用案例說明重要K線形態的投資入場時機

如上圖所示,圖中藍色圈的部分是看漲吞沒形態,吞沒形態通常被視為潛在的反轉信號,圖中大陽線為強勢信號,而大陽線的中間和底部為主要支撐,理論上只要大陽線的底部回調時不被下破,就可擇機入場,若大陽線底部下破則說明信號失敗,放棄入場。

再舉個例子,該圖藍色圈圈為鎚頭形態,鎚頭一般也被視為反轉信號,圖中的趨勢為上行趨勢, 兩次回調都是以鎚頭信號作為終結,是新一波上漲趨勢的信號。

交易時機二:趨勢通道

趨勢通道是用於識別外彙在走出趨勢潛在的阻力和支撐區域,以上案例中,價格高點不斷下移,低點也不斷下移,呈現出一個明顯的下降趨勢。我們可以利用軟件自帶的畫線工具,畫等距離通道,在通道內進行低買高賣。需要注意的是,一旦突破通道,則說明趨勢反轉。

再如圖中所示,價格走出上升趨勢通道,在上升通道的支撐區域買入,阻力區域賣出,即可捕捉到數次獲利機會,但要注意隨後跌破了支撐區域後,趨勢出現了反轉,此時不可再按照趨勢通道的交易邏輯入場。

交易時機三:突破交易

利用價格突破作為入場信號也是較常用的一種方法,價格突破關鍵價格水平位可視為趨勢加強,是一種順勢交易的入場時機。

突破交易策略相對簡單,因此也較適用於新手。以上案例藍色圈圈標註了價格漲破了關鍵阻力位,同時成交量也跟隨上漲,確認了進一步上漲的立場,所以順勢跟進做多就是一次簡單的入場交易時機。

外匯投資的步驟

如何參與外匯保證金投資?有以下几大步骤:

1、選擇有資質的平台

只要選擇一個正規的外匯交易平台,注入資金即可開始交易,但市面上外匯平台眾多,需要選擇有資質的實力平台。比如近期台灣市場的新貴mr.profit外匯投資平台,持有FSA、ASIC雙重外匯牌照認證,具備合法的經營資質,受到嚴格監管,投資者無需擔心資金安全。

2、選擇服務質量高的平台

同時,新手在投資外匯前期,也會遇到許多問題,比如不知道如何使用交易軟件、不熟悉外匯基本交易規則等等。 mr.profit不僅會提供很多基礎的教學內容,中文客服也能提供實時的人性化諮詢服務,可以安心選擇。

3、合理運用平台教學服務

外匯投資平台不僅為交易者提供買賣渠道,還要滿足投資者的各類需求。新手投資者常因缺乏投資經驗而容易遭受損失,就算有盈利機會也未必抓得住,因此在選擇平台時,就要學會利用平台官網上的教學欄目,熟悉市場和交易規則,快速入門。

mr.profit投資平台經常都會更新教學文章和外匯分析評論,投資者可以通過這些服務,學習外匯交易的基礎和必備的實戰技巧,提升交易水準,同時可參考官網分析師的操作策略,捕捉獲利機會。

4、開立合適的投資賬戶

進行外匯交易,需要開立一個合適自己投資需求的賬戶,不同的賬戶有不同的特性,投資者要根據自身情況作出合理選擇。

以mr.profit外匯投資平台為例,其提供模擬賬戶和實盤賬戶。模擬賬戶採用虛擬資金+真實市場波動的組合,新手可以零成本零風險進場交易,從而積累經驗,快速建立起盈利模式;實盤賬戶則只需100美金即可開戶,點差低至0.2,符合大部分投資者的需求。

投資者可以先進入到mr.profit平台官網的交易細則頁面,了解相關賬戶的細節,再根據個人的實際需求,做出最終選擇。

總結

外匯作為近年來的投資新貴,正受到越來越多的台灣投資者選擇,作為外匯新手,首先要學習和了解相關的外匯知識,再找到一個可靠的外匯投資平台,即可開啟外匯投資之路。需要注意的是,外匯投資具備槓桿特性,所以要在控制風險的前提再去捕捉盈利機會。

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