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【新手教學】一篇文了解什麼是外匯投資

  • 内容目录

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一、什麼是外匯投資?

外匯投資就是進行貨幣之間的交易,每一個國家都有自己國家的貨幣,比如美國是美元,澳大利亞是澳幣,加拿大是加元,日本是日元。對這些貨幣進行投資的時候,就是我們聊到的外匯投資。無論我們做哪一種貨幣的買賣,都是在進行外匯的交易。

1.外匯投資的歷史

我們現在所看到外匯交易機制都是在20世紀70年代後才形成的,再往前的年代各國政府依據布雷頓森林體系限制了外匯交易(一個二戰後規範主要工業國家商業金融的管理規則,以美元及黃金為中心,就是我們常聽見的美元金本位制,也可以稱為雙掛鉤一固定體系)實行固定匯率制。

爾後因為美國爆發金融危機,黃金儲備下降,歐洲國家召開聯合會議決採取兌美元浮動匯率制,至此布雷頓森林體系崩潰。

美國政府於1971年宣布美元從此與黃金脫鉤,但是過去金本位制度卻也造就了美元如今的優勢地位。

2.外匯交易的特點

投資時間較長,一天24小時都能夠進行正常的交易,而且當天可以自由買賣。也就是說,當天買進來的當天就可以賣出,能夠當場看到自己的收益情況。

投資匯報率高,因為外匯交易市場裡面是有槓桿的,所以它的投資回報率會更高一些,能夠在單個交易日里面獲得一倍甚至幾倍以上的利潤。如果你的運氣特別的好,有可能在一天裡面獲得好幾倍的利潤。當然,收益和虧損都是成正比的。有多大的盈利能力,就會有多大的虧損可能性。

透明度高,外匯交易市場裡面有非常多的投資機構在裡面。大家所能夠獲得的消息和數據都是同樣的來源,而且市場體量又特別的大。裡麵包括了投資機構、銀行、個體投資者等多個投資群體。所以大家都能夠公平公正的進行交易投資,沒有所謂的幕後黑手。

結合以上幾點,外匯的投資機會相對較多一些,只要你能夠將風險控制得當,你的整體收益率會相對較高。因此,外匯市場的錢還是比較好賺的。

二、外匯的影響因素有哪些?

影響外匯的因素特別的複雜,外匯是一個國家匯率波動的一個表現,每一個國家都特別在意自己國內經濟的穩定性,他們會想盡一切辦法來維持自己貨幣的可持續發展。

所以這幾個方面有可能會影響到外匯的價格波動。

第1個方面,國際收支的情況。每一個國家都會和其他國家有著正常的貿易往來,在貿易交往的過程當中,他們的收入情況也不一樣。可能今年一年的收益程度比較好,收益能夠大於支出。可能今年的表現情況不是那麼的完美,比如今天出現了通貨膨脹,也會導致他們的經濟大幅度的萎縮。

第2個方面,利率的影響。每一個國家在不同階段都會調整自己國家貨幣的利率。比如美國,美國在這幾年就已經提出了他們的加息政策,他們預計在2022年會有4次加息的動作。

第3個方面,有關部門的干預,比如美聯儲或者是其他銀行結算單位。這些單位的貨幣政策都會給本國的貨幣造成巨大的衝擊,一旦美國選擇了加息。美元就會迎來一波上漲的空間,反之其他貨幣也會迎來一波下降的浪潮。

三、不同投資外匯的管道比較

當您確定了想要投資的目標外匯幣后,接下來就是要想好透過什麽管道進行外幣投資。在台灣地區,主流的外幣投資方式有外匯保證金交易、外幣保單、外幣定存和外ETF和共同基金,下面我們將給您分別進行介紹。

1.外匯保證金交易

外匯保證金類似於期貨市場中使用的保證金交易。交易者將資金存入保證金賬戶,使用槓桿(以他們的賬戶餘額作為抵押品)開立、持有和交易外匯。這使交易者可以控制交易者的價值比其他方式要高得多。

台灣外匯保證金交易商:Mr.Profit

外匯保證金優勢:雙向交易(可買漲或跌)、交易資金要求小、交易靈活,即買即賣(允許短期交易)、允許使用杠桿(可擴大收益)、交易成本低、主動交易(投資收益由自己掌握)

外匯保證金劣勢:杠桿風險(杠桿交易有擴大損失的風險)、收取隔夜費(不適合長期投資)

2.外匯保單

外匯保單是一種保險公司推出的長期投資外匯幣的管道,它在台灣地區很流行,通常公司會和投資人簽署一份保單,投資者需要定時繳納保費,到合同規定的解約日期,保險公司會返還一筆外匯幣至投資者賬戶。

台灣外匯保單服務商:宏泰人壽、南山人壽、國泰人壽、臺銀人壽

外匯保單優勢:適合長期投資、儲蓄型投資

外匯保單劣勢:靈活性差(中途不可斷交保費)、未來不確定性大(需考慮匯率風險)、流動性差、報酬率低、貨幣不能夠更換

3.外幣定存

外匯定存是銀行機構為儲蓄者提供的一種外幣投資方式,它要求儲蓄者將台幣換成外幣后存入銀行,銀行定期支付利息一種投資外幣的方式。

台灣外幣定存服務商:永豐銀行、玉山銀行、台新銀行、兆豐銀行

外幣定存的優勢:能夠抵抗台幣的通貨膨脹、適合中期投資

外幣定存的劣勢:靈活性差(通常定存為1個月以上,無法出金)、報酬率低、貨幣不能更換、未來不確定大(若匯率變動,可能會造成損失)

4.外幣ETF或共同基金

外幣ETF,它通常以貨幣對的樣子出現,它們代表兩種貨幣之間的關係,通常是美元和其他一些貨幣,ETF 往往具有較低的波動性,並且通常比股票指數具有更長、更明確的趨勢。許多貨幣共同基金還具有每月支付股息的功能。

台灣外幣ETF或共同基金服務商:國泰世華銀行、玉山銀行、瑞興銀行

外幣ETF或共同基金優勢:投資門檻低、適合中長期投資

外幣ETF或共同基金劣勢:被動操縱(收益和虧損需要依賴基金經理人)、交易成本高(存在佣金和服務費)、利潤低

四、如何選擇合適自己的外匯投資方式

嚴格意義上來説,無論何種投資方式都遵循著“風險和收益成正比的原則”,如果您是一名保守的投資者,只是希望存款不會貶值,那麽我們認爲以上介紹的中長期外幣投資方式適合您,這樣的方式收益率自然會低。

如果您是想要獲得更多收益,更靈活的外幣保證金交易似乎更適合您。

外匯保證金交易的原理:

假設您希望做多美元/日元貨幣對。假設您的賬戶餘額為 2,000 美元,您交易的名義價值為 10,000 美元。還假設該貨幣對的保證金要求為 5%。您所需的保證金是名義價值乘以保證金要求。

500 美元 = 10,000 美元 x .05

現在將 500 美元的所需保證金(也是您的已用保證金)與您的 2,000 美元資產進行比較。

您的保證金水平為 $2,000 / $500

400% = ($2,000 / $500) x 100%

您的保證金水平 400% 安全地高於 100% 的最低保證金水平,以避免您的經紀人追繳保證金和自動清算。只要您的保證金水平保持在最低 100% 以上,當然您如果發現其他貨幣有投資潛力,也可以開設新的交易。

五、在哪裡可以投資外匯?

Mr.Profit提供全球覆盖的金融资产交易服务,稳定的系统和安全的交易环境,为不同需求的客户量身打造多样化的交易方案,是最合適進行外匯交易的平台。Mr.Profit擁有以下交易外匯的優勢:

1.外汇交易品种丰富:Mr.Profit提供全球主要货币对的交易服务,包括欧元/美元、英镑/美元、美元/日元等多种货币对,让您可以根据不同市场情况进行灵活的交易操作。

2.低延迟和高速度的交易执行:Mr.Profit采用先进的技术手段,确保外汇交易平台的低延迟和高速度,让您的交易操作更加顺畅和高效。

3.实时行情和财经新闻分析:Mr.Profit提供实时的外汇行情和全面的财经新闻分析,让您及时掌握市场动态,做出明智的投资决策。

4.灵活的杠杆比例:Mr.Profit提供多种杠杆比例设置,让您可以根据自身风险承受能力进行选择,灵活地进行外汇交易。

5.专业的交易平台和研究工具:Mr.Profit外汇交易平台配备了多种专业的交易工具和研究分析工具,如K线图、技术指标、交易信号等,帮助您进行更加精准的市场分析和决策。

6.多种交易方式:Mr.Profit提供多种外汇交易方式,包括市价单、限价单、止盈单、止损单等多种订单类型,让您可以根据不同的交易策略进行选择。

7.安全可靠的交易环境:Mr.Profit采用多重风控体系和安全技术手段,保障您的资金安全和交易环境的安全稳定。

综上所述,Mr.Profit外汇交易平台提供丰富的外汇交易品种、高速度的交易执行、全面的行情新闻分析、灵活的杠杆比例设置、专业的交易工具和研究分析工具、多种交易方式以及安全可靠的交易环境,让您可以轻松、高效地进行外汇交易,并获取更大的收益。

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