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不想投資股票賠錢?先學會這些正確股票投資策略

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股票投資在台灣歷來都是一個比較傳統的投資方式,由於股票買賣方便便捷、流動性高、入市門檻低,成為大多數人接觸金融投資的第一道門檻。

但股市行情漲跌交替,且受經濟數據和市場情緒影響較大,普通散戶較難真實了解到上市公司的真實經營情。

尤其在2019年至今,疫情和全球貨幣緊縮等影響,許多股市投資者都面臨賠錢的窘境。

那麼,散戶買股票為什麼會賠錢?散戶如何才能擺脫賠錢的困境?在股票下跌被套後應如何挽回損失?

本文總結了散戶投資者買股票賠錢的主要原因,並提供一些可行性的建議,幫助你儘早擺脫被割韭菜的困境,樹立起正確的投資理念和方法。

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投資股票賠錢的原因

1、對股市的認識不夠全面

對股市的認識太過於片面,同時專業度不夠,盲目入市是散戶投資人炒股賠錢最重要的原因之一。

很多人在自己專業的領域做得很出色,而一旦進入股市則成為待宰的羔羊,對股市的憧憬隨著市場無情的打擊和收割,最終五一例外都是以虧損收場。

我們需要知道,沒有準備、對股市的認識不夠全面,就與買彩票沒什麼區別,純粹只能靠運氣。

另外,大多數人喜歡道聽途說,都有嚴重跟風的羊群效應,看到什麼股票活躍、熱度高,就去買什麼股,投資的都是自己不懂得領域,且沒有正確的操作理念方法,缺乏獨立思考,不清楚買賣邏輯,最終導致賠錢也就成為常態。

2、缺乏專業知識

很多人做股票賠錢的原因,主要在於玩股票而不是投資股票,對於股市的專業知識儲備嚴重不足。

如果是以玩的心態來做股票,那麼就與賭博無異,把自己的錢放進股市去賭它會不會漲,一旦事與願違開始下跌,投資者隨著股票的虧損心態就會逐漸被擊潰。

投資股票,其實投資的是企業,更像是做企業併購,只有長期持有才能賺得比較多。

而很多人對買股票並沒有正確的認知,只關注於股價的波動、收益等數據,卻正是忽略了股票的核心:買股票買的是公司的未來,只有具備優良前景的公司才具備買入和持有的價值。

同時,股價的短期波動並不能代表企業的實力,如果是成長性的股票,短期內持續下跌甚至面臨退市的風險,而大藍籌股則由於股本大,在市場缺少資金的時候,股價常年窄幅波動,完全沒有投資收益,但並不能就此斷定企業沒有發展空間。

3、容易受消息影響

散戶投資人除了盲目追漲殺跌以外,也特別容易受到股市的消息影響而導致操作做出頻繁的交易和錯誤的投資判斷。

市場消息,主要是指新聞媒體報導的上市公司相關動態以及市場的經濟數據,由於散戶投資人消息渠道來源有限,因此要依靠市場消息做出投資決策常常會被誤導。

大多數投資人總因為市場消息而虧錢,主要在於對股市認識不夠全面、缺乏專業知識,導致投資人對於消息的真偽難辨。

而大多數市場消息本質上都是用兩個誘騙投資者接盤的,利用信息的不對等導致大魚吃小魚的局面市場出現。

4、追求過高的投資收益

但凡金融投資,有收益就有風險,風險和收益永遠是對等的,這兩者如影隨形。

當我們看到股票的高額收益時,同時別忘了需要承擔高額的風險。

沒有股票永遠只漲不跌,也沒有股票只跌不漲,不過許多投資人並沒有註意到這一點,就是由於對收益的追求蒙住了雙眼。

大多數人聽信股市的暴富、造富神話,進入股市之初設立的收益目標就是快速翻倍、最好一夜暴富,以達到以小博大的目的。

5、心態問題

散戶投資人的心情大多數會隨著股價起起伏伏。

因為股價大漲而欣喜若狂,也會因為股價的大跌而心如死灰,或者因為錯過好股而暴跳如雷,被套後鬱鬱寡歡。

心理建設不足,是導致妥善管理情緒的主要原因,從而影響投資決策。

6、不懂倉位管理

很多投資者不會遇到這樣的問題:看好的股票全倉押注後不漲反跌,結果再遇到好股時苦於子彈打完了,巧婦難為無米之炊;

又或許股票買得太少,遇到大牛股卻沒有拿到賺到對等的利潤,全是由於沒有科學的倉位管理所導致。

7、逆勢操作

就如人有生老病死,地球有四季更替,股市也有牛兄週期。

再熊市下跌中,90%以上的股票都沒有獲利機會,但投資者不懂得休息養生,反而與趨勢對乾,最終遍體鱗傷。

熊市行情裡,哪怕有再大的能力,也很能在弱勢中猜準節奏,炒股如果不懂得休息,也會使人心理疲憊,常因套牢而感到沮喪,等到股價反彈後反而不敢下手,錯失絕佳獲利機會。

如何改變股票賠錢現狀?

1、做好風險控制

在投資股票的時候,投資者需要以風險管控為前提,因為市場的盈利是隨機的、難以把握的,只能被動地追求。

而風險是可以主動設置的,只要設置好了風險防線才能保證賬戶不會出現大幅虧損,以及保留本金在下一次機會來臨時上車。

風險管控一方面是設置停損,另一方面是要給自己留下充足的準備金,不要用不可支配的錢來投入股市,更切記貸款炒股。

在追求盈利時,也要相對應地考慮到風險,如果做錯了即使停損,靜待下一次機會。

2、做好資產配置

股票投資的報酬有90%都來自於資產配置,為了將風險降低,可以將資金投資在不同特性的資產上,達到分散風險的目的,這也是巴菲特的名言雞蛋不要放在同一個籃子裡。

常見的做法是建立股票+債券的投資組合。

由於債券低風險低收益,利用債券與股票的配置來降低整體投資組合的波動程度,主要是為了降低風險。

除了債券以外,還可以做一些貨幣基金、ETF等配置,以降低總體的股票投資風險。

3、對沖

股票於股指的對沖是一種較常見的模式,比如你買入台積電股票後,由於市況不好下跌了很多,除了被套以外就只能進行停損。

但如果這時買空台灣加權指數,則可以通過股市下跌來獲利、股票下跌雖虧錢了,但開空了股指卻可以盈利,一來一回達到對沖風險的目的。

目前除了台股以外,越來越多人參與美股交易,比如買入了特斯拉、亞馬遜、蘋果、谷歌等大公司的股價,一旦大盤下跌導致股票回落,通過賣出納斯達克、標普500、道瓊斯指數等股指也可以達到風險對沖目的,甚至實現套利,扭虧為盈。

如何避免股票一買就跌?

1、關注大盤指數

大盤指數作為個股的風向標,不可不看。

在大盤普漲的情況下,投資人自然會高概率買到上漲的股票,大盤行情就代表天氣,大風大雨時,如果非要去交易,結果可想而知。

在大盤不好的時候,股票上漲的也有,但成功的概率極低。

股票上漲靠的是市場的合力,大盤不好,主力和多數交易者都休息甚至跑路,而大盤處于晴天時,精選的股票就是風險小而贏面大。

2、關注股市的熱度

如果當某一隻股票或某一個板塊特別火熱的時候,又或者當你發現生活中其他各色的人都在討論股市的時候,那麼就需要格外小心,要明白物極必反的道理。

一旦大量散戶都在故事中賺錢,廣告效應和羊群效應就會讓更多的人湧入股市,股市的整體價格和成交量也會水漲船高。

往往這時正是莊家、機構們將手上的股票賣給散戶的大好時機,這是一個最常見的變盤信號。

3、關注股票趨勢

很多散戶投資人在買股票的時候,不僅不看大盤和板塊,甚至連股票本身的趨勢都不去分析,對於技術面和基本面的知識都少之又少。

有一個簡單的方法,就是看均線,當均線整齊排列向上時,股價踩著均線往上運行,這時說明處於多頭市場,股價繼續上行的概率大。

如果股價長期處於均線的壓制之下就說明是大熊市,可以直接放棄,省時省力。

若股價走震盪行情,上方有均線的壓製而下方也有均線的支撐,說明趨勢沒有明確方向,這時等待股價完全站上均線再擇機買入即可。

4、關注成交量

一般股價上升時成交量也會相對應地加大,這種情形被稱為量價齊漲,一旦股價上升時而成交量相對應所見,則說明是量價產生了背離,股價難以繼續上行,通常會有回調需求,如果高位就容易被套。

同時,如果股價下跌而成交量萎縮也千萬不要去操作,因為在熊市裡,成交量萎縮說明行情清淡,市場缺少主動買入的人,我們可以耐心等待成交量放大。

一旦成交量放大後股價不再創新低,則說明有抄底的資金進入,可以觀察後續變化,擇機進入。

股票投資策略

1、長線投資策略

長線和短線投資,是最常見的投資策略。

長線投資策略更偏重於研究公司的基本面,以巴菲特為代表,投資就像滾雪球一樣,通過時間的積累財富就像雪球一樣越滾越大。

這種投資方法一般投資人很難駕馭,首先需要對國際、國內經濟情況以及上市的公司的基本面有較完善的了解和長時間的追踪,更多在於挖掘公司未來的價值,而不是當下的價格波動。

一旦投資成功,通常利潤非常大,但成功的概率偏低。

2、短線投資策略

短線投資也成為短期投機,這種策略比較適合有較充足的時間可用於買賣股票,同時反應迅速、對市場變化足夠靈敏且能夠接受高頻交易的投資者。

對於短線投資人來說,除了要把握正確時機,更重要的是能在市場出現變盤前即使退出。

短線投資者在股市里通常難以大展拳腳,短線交易更多是選擇期貨合約、槓桿產品等形式,完成當日對沖。

3、定存投資策略

定存股投資相對於是以買基金的方式來買股票,不必時刻關注所持股票的漲跌。

當在採取這種目標時,唯一需要做的就是長期持有那些價格低於價值並且股利政策還不錯的股票。

一般情況需要在10~20年內都將其放置不理,只將每年領取地固定股息作為收入。

因此,定存股投資策略的重點在於選股,所以無需考慮股價未來的漲跌和買入時機。對於準備定存的股票,甚至在股票大跌時依然可以買進。

4、買指數基金

指數基金和股票有所不同,除了能做到分散風險外,它自身特有系統機制能夠將自動篩選出優質企業。

並且成分股是動態調整的,每過一段時間就會淘汰指數中表現不佳的股票。

長期來看,堅持將持有的資金投向不同的指數基金,還是可以得到一筆較為豐厚的回報。

5、程序化交易

程序化交易是通過電腦的程序,將技術指標或買賣信號構建出一組投資策略,再藉由程序計算並捕捉買賣的方向與時機,投資人自己不需要對股市有任何分析和看法,只要完全依照程式所提供的訊號完成買賣操作。

這種方式最大優勢在於不僅能夠最大化地分析歷史價格,而且可以完全規避認為風險造成的損失。

以上多種方法都能有效地降低股市中賠錢的概率,但也存在著一些缺陷。

比如指數基金的投資收益率與投資股票相比還是比較低;程序交易雖然使用時很簡單,但程式的編寫複雜,而且最終決策判斷時電腦終究還是比不過人腦。

這些問題在短時間內還都無法得到解決,因此與其選擇這兩種方式,交易槓桿產品的優勢更大。

槓桿產品相比其他方式具有哪些優勢?

1.無需實物。槓桿產品是買賣雙方之間簽訂的一項合約,交易雙方無需擁有實物,僅從對未來價格的預測中獲利。

2.雙向投資。槓桿產品獲利機會較多,允許投資者進行同時進行做多和做空,因此在上漲或下跌時均存在獲利的可能性。

3.極速成交。短線交易者的福音,開倉和平倉一筆槓桿產品合約,訂單的執行速度快至幾秒鐘,完全不用擔心錯過投資時機。

4.收益成倍擴大。槓桿產品自身俱備獨特的槓桿機制,可以用更低的初始資金撬動更大的投資回報。比如Mr.profit交易平台提供的槓桿比例為1:100,那麼只需花1美元,即可交易價值100美元的產品。

5.投資多樣化。一個賬戶可以投資全球主流商品、貨幣。比如在Mr.profit交易平台註冊了一個帳戶,那麼除了股票指數以外,還可交易外匯、大宗商品、加密貨幣等將近百種熱門投資產品。

總結

綜上所述,散戶投資人投資股票賠錢的原因,除了自身俱備的專業知識和技術分析能力不足外,錯誤的投資心理和人性中存在的弱點也是導致股票投資失敗賠錢的重要原因。

另外如果真的賠錢也不要過於慌亂,及時調整心態,做好倉位和風險管控,還是翻盤的機會。

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