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【美股入門】如何購買美股?美股的投資種類和方法有哪些?

  • 内容目录

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一、認識美股市場

美國股票交易市場歷史悠久,結構成熟,為人類史上很多偉大的公司完成了上市融資,比如蘋果、亞馬遜、特斯拉等。

大家耳熟能詳的,紐約證券交易所和納斯達克交易所都是美股交易市場的一部分。

現在的美國股票市場已有25萬億的市值,18個全國性的證券交易所。

最大、最老牌的證券交易所當屬NYSE(紐交所),現在大約有3300多支股票;

第二大證券交易所是NASDAQ(納斯達克),現在大約有3990支股票;

其他的一些股票,比如粉單、Penny stock則是在OTCBB市場上進行買賣。

為了確保金融市場交易的公平性,SEC對在美國上市的上市公司進行監控。

他們的工作包括保護投資者,促進資本形成,執行聯邦證券法,監管證券市場和提供數據。

因此,世界各地的公司都將選擇在紐約證券交易所和納斯達克等美國交易所公開上市,這吸引了更多的投資者和更多優秀的公司。

這種良性循環是美國金融市場的基石,也是成就了美國作為世界金融中心的地位。

從20年新冠疫情引起的經濟危機以來,隨著美聯儲不斷放水救市,美股再次出現牛市行情。截止2021年11月31日,納斯達克增長144.8%。

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二、美股市場的交易品種

美股市場可供投資的品種非常多。主要分為個股、股指期貨、ETF等

美股個股

在美國上市的優質企業,比如蘋果、亞馬遜、3M、特斯拉、阿里巴巴等等。

我們耳熟的企業幾乎都在美股市場上市。

著名股神巴菲特,一直都是堅定的持有一些美股,比如可口可樂,那麼他因此創造財富神話。

對於普通人而言,如果無法參與一家優質企業管理和運營,那麼想要獲得這家企業發展成果的,買入它的股票最恰當,而上市美股的企業幾乎是全球各個行業最優秀的企業。

股指期貨

有的投資者關注企業多一些,而有的投資者由於時間、精力限制無法深入研究個股,從幾千隻上市公司中挑選自己滿意的,那麼他們會轉而研究整體股市。

如果美國經濟增長迅速,金融環境寬鬆,那麼整體股市就會上漲,此時就可以買入股指期貨,比如SPX500、NAS100。

它們代表著美國股市大盤的漲跌。如果經濟好,大盤漲,那麼股指的價格也會上漲。

股指期貨的優勢在於,不必研究個股,只需關注宏觀經濟。

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美股ETF

美股ETF可以做所有類別的大類資產配置。比如股票、債券、商品、房地產、貨幣。

如果你對某類大類資產有特別把握的判斷,比如你預期未來美國房地產會低迷,那麼就可以做空房地產類的ETF。

數據統計顯示,截至3月31日,今年以來美股ETF漲幅前二十的排行榜中,做空能源ETF數量最多,達6只;其次是做空股指ETF有4只;做多黃金的ETF有3只;做空房地產ETF有2只。

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三、美股投資的優勢

1、入市門檻低

一手標普500,價值大約是41000美金,普通交易平台提供100倍槓桿的話,用戶需要410美金的保證金才可以入場做投資。

而台灣首選交易商Mr.Profit,標普500的保證金固定為1000美元/手,最低交易0.01手。

這相當於用戶10美元即可交易一筆標普500的股指期貨,入市門檻低,適用於大多數的投資者。因此,小資金也可以參與美股市場投資。

2、美股市場成熟

美國的金融市場已經發展得很成熟,政府對企業的經營沒有過多的限制,但是監管非常嚴格,所有上市公司都會受到嚴格的監管,各項法規、制度、條例都經過上百年的驗證,因此整個美股市場的成熟程度是最高的。

也正因如此,美股市場吸引了全球各地的投行、資本、普通投資者的青睞,那麼其市值也是全球最高的。

3、交易公正透明

美國資本市場監管程度非常嚴厲,對內幕交易、操縱市場、上市公司財務造假等行為打擊堅決。

除了有美國證券交易委員會(SEC)監管之外,還有各種做空機構、律師事務所和民間個人媒體參與監督,這使得上市公司及其管理層更加嚴謹、負責。整個市場的交易更加公正透明

4、T+0交易,多空雙向投資

美股可以T+0交易,即當天買入,可以當天賣出,因為市場流動性充足,因此很少出現訂單無法成交的情形。

這種交易機制對於短線投資者來說非常友好,這意味著他們可以一天之內交易多次,而且不用承擔持倉隔夜帶來的波動風險。

此外,美股市場有豐富的投資工具。既可以做多,也可以做空。無論牛市熊市都可以順應大勢而賺錢。

當經濟處於快速增長時,金融環境較為寬鬆,那麼美股往往會出現牛市,此時買入美股,因為槓桿效應,投資收益將大幅增長。

如果經濟處於衰退時期,金融環境有較為嚴厲,那麼美股往往會出現下跌。此時繼續持有股票多頭將會虧錢,那麼投資者可以去做空標普500或者NAS100而獲利。

四、非美籍投資美股的方式

1、美國券商開戶

該方式適用於在美國擁有固定居所和穩定職業的非美籍人員,比如留學生或者長期任職美國企業的非美居民,可以直接尋找美國的券商開戶,交易美股、股指期貨、期權等一系列產品。

但是對於開戶的條件要求比較高。你的職業、居所、繳稅記錄、護照這些都缺一不可,所以能夠符合條件的群體比較少。

2、購買本地交易所發行的美股ETF

ETF (Exchange-Traded Fund) 是在交易所上市和買賣的開放式基金。

與普通/非上市基金相似,ETF投資於一籃子股票、債券、及/或其他資產,而當買入相關ETF,投資者亦會承擔其相關資產敞口。

美股ETF大致可分為大型股ETF、中小型股ETF及全市場ETF。

以下比較了不同規模的美股ETF在投資對象和波動性上的分別:

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美股ETF在二手市場的買賣方式和美股相同,可於市場交易時段隨時進行買賣,美股最小的買賣單位為一股,投資美股ETF相關費用與一般美股基本相同。

但投資者要留意,ETF會有一些費用和支出,如由基金經理收取的管理費及其他行政費,這些費用及支出會從ETF的資產中扣除,從而會降低其資產淨值。

不過,這裡有一個條件限制就是,本地交易所有公開發行的美股ETF這類標的。如果本地交易所沒有ETF,那麼自然也無法交易。

3、通過美股券商

對於既無法開設美股券商賬戶,本國也沒有美股ETF可供交易的人來講,本地的美股券商是一個非常不錯的選擇。

這些年誕生了一大批美股券商。它們提供方便的網上開戶、低廉的佣金、優秀的交互體驗,給投資者非常大的方便。

五、如何選擇美股投資渠道

正如前文所說,非美國家或者地區的居民可以有多種投資美股的渠道。

比如,尋找美國券商開戶;購買本地區交易所發行的美股ETF;尋找提供美股槓桿產品的互聯網券商。

但是前兩種渠道要求比較嚴格,如果你既沒有在美國工作,本地區也沒有交易所發行美股ETF,那麼就只剩下美股槓桿產品的互聯網券商。

提供美股槓桿產品的互聯網券商,他們通過對接一級投行的流動性,為非美居民提供經紀服務,這樣就可以參與到國際市場的美股投資。

近期台灣市場上的新貴券商——Mr. Profit就是一個非常靠譜的交易平台,Mr. Profit近期有免除交易佣金的活動,倉息、過夜費等也相對低,對於最當衝的投資人而言可大大節省買賣成本。

Mr. Profit交易平台可以交易标普500、纳斯达克指数等美股股指,还有有黃金、歐元、日元、瑞郎等多種避險貨幣和非避險貨幣產品,是24小時全天候交易平台,隨時隨地無障礙參與投資和交易。

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